म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराचा अकाली मृत्यू झाल्यास गुंतवणुकीच्या रकमेचे काय होते? | What happens to the investment amount in case of premature death of a mutual fund investor


म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराचा अकाली मृत्यू?

म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराचा अकाली मृत्यू ही अशी घटना आहे, जी प्रत्येक गुंतवणूकदाराने लक्षात ठेवली पाहिजे, आपण म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करतो कारण – म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करून आपण भरपूर पैसे कमवू शकतो,

आता अशा परिस्थितीत म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराचा अकाली मृत्यू झाल्यास म्युच्युअल फंडात जमा केलेल्या रकमेचे काय होणार?

तर उत्तर आहे -

अशा वेळी दोन गोष्टी घडू शकतात-

  • म्युच्युअल फंडामध्ये नॉमिनीचे नाव (म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराचा अकाली मृत्यू झाल्यास रक्कम प्राप्त करणारी व्यक्ती) आधीच नमूद असल्यास?

जर उत्तर होय असेल , तर म्युच्युअल फंडात जमा केलेली रक्कम नामनिर्देशित व्यक्ती योग्य पद्धतीने, मृत्यूच्या समझोत्याचा दावा करून, किंवा नॉमिनीची इच्छा असल्यास, म्युच्युअल फंडात जमा केलेली रक्कम आणि रक्कम काढता येईल. त्याऐवजी म्युच्युअल फंडाने पैसे दिले. म्युच्युअल फंड युनिट्स त्याच्या नावावर हस्तांतरित करू शकतात,

त्याची काही प्रक्रिया आहे, जी मी तुम्हाला या पोस्टमध्ये पुढे सांगेन,

 आणि जर उत्तर असेल - नाही, याचा अर्थ म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराच्या अकाली मृत्यूपूर्वी, त्याने त्याच्या म्युच्युअल फंडात नॉमिनीचे नाव नोंदवलेले नाही,

तर अशा परिस्थितीत, म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदार ज्याचा मृत्यू झाला आहे, जर त्याचे वारस, म्हणजे त्याची पत्नी किंवा पती, किंवा मुलगा किंवा मुलगी, या पैशाच्या संदर्भात मृत्यू सेटलमेंट होईपर्यंत, ती रक्कम म्युच्युअलकडेच राहील. फंड कंपनी जशी आहे तशीच आहे आणि ती गुंतवणूक ही एक सामान्य गुंतवणूक मानून, म्युच्युअल फंड कंपनी तिच्या उद्दिष्टानुसार बाजारात गुंतवलेल्या म्युच्युअल फंडात जमा केलेले पैसे ठेवेल,

 

म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराचा अकाली मृत्यू झाल्यास म्युच्युअल फंड कंपनी नेमके काय करेल?

म्हणजे, जर म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराचा अकाली मृत्यू झाला, आणि त्या गुंतवणूकदाराने म्युच्युअल फंडात जमा केलेली रक्कम काढण्याबाबत कोणताही दावा नसेल, तर म्युच्युअल फंड कंपनी स्वतः या गुंतवणुकीचे पैसे गुंतवणूकदाराकडे जाणार नाही. त्याच्याकडे योग्य दावा येईपर्यंत द्या,

याशिवाय, म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराच्या, त्याच्या कुटुंबाच्या किंवा त्याच्या वारसांच्या अकाली मृत्यूनंतर दीर्घकाळानंतर, जर त्या म्युच्युअल फंडाच्या गुंतवणुकीची रक्कम काढल्याबद्दल दावा केला गेला, तर कुटुंबातील सदस्य किंवा वारस कायदेशीर मार्गाने हे करण्यास सक्षम व्हा. मुद्दा सिद्ध करणे आवश्यक आहे की - तो त्या म्युच्युअल फंडात जमा केलेल्या रकमेचा योग्य वारस आहे आणि त्याने आता म्युच्युअल फंडात जमा केलेली दावा न केलेली रक्कम द्यावी,

आणि जर म्युच्युअल फंड कंपनीने हा दावा योग्य म्हणून मान्य केला, तर कंपनी म्युच्युअल फंडात जमा केलेले पैसे वारसांना देऊ शकते,

आणि जर म्युच्युअल फंड कंपनी उत्तराधिकार्‍यांनी केलेला दावा वैध मानत नसेल, तर म्युच्युअल फंड कंपनी उत्तराधिकार्‍यांना म्युच्युअल फंडात जमा केलेली रक्कम परत करण्यास नकार देऊ शकते,

आणि अशा परिस्थितीत वारसांना कायद्याचा आधार घेऊन परत दावा करावा लागतो,

सर्व म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांनी नॉमिनीचे नाव अनिवार्यपणे नोंदवणे आवश्यक आहे.

म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराचा अकाली मृत्यू झाल्यास, म्युच्युअल फंडात जमा केलेली रक्कम त्याच्या कुटुंबाला आणि योग्य व्यक्तीला योग्य वेळी मिळाली पाहिजे, यासाठी सर्व म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांनी या दोन गोष्टी अनिवार्यपणे केल्या पाहिजेत –

  1. नामनिर्देशित व्यक्तीचे नाव योग्यरित्या नोंदणीकृत असणे आवश्यक आहे.

(नाव चुकीचे नसावे, स्पेलिंग चूक नसावी, वय आणि नॉमिनीचा गुंतवणूकदाराशी असलेला संबंध स्पष्टपणे नमूद केलेला असावा)

  1. म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराने त्याच्या गुंतवणुकीची संपूर्ण माहिती त्याच्या नॉमिनीला देणे आवश्यक आहे.

(जेणेकरून, काही अनुचित घटना घडल्यास, नॉमिनीला कळते की - मृत व्यक्तीने कोणत्या म्युच्युअल फंडात पैसे जमा केले होते आणि त्यावर दावा कसा करायचा)

  1. म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीशी संबंधित सर्व कागदपत्रे व्यवस्थित ठेवा, जेणेकरून तुम्हाला कागदपत्राशी संबंधित कोणत्याही समस्येचा सामना करावा लागणार नाही.

(म्युच्युअल फंड कंपनीकडून वेळोवेळी स्टेटमेंट मागत राहा, जर ते दिले जात नसेल तर सर्व कागदपत्रे एकाच ठिकाणी ठेवा, तुमचा कागद तुमची गुंतवणूक आहे हे लक्षात ठेवा)

नामनिर्देशित व्यक्तीची नोंदणी करण्याचे महत्त्व

ही गोष्ट आपण नेहमी लक्षात ठेवली पाहिजे - म्युच्युअल फंड ही एक दीर्घकालीन गुंतवणूक आहे, तुमचे पैसे बाजारात वर्षानुवर्षे गुंतवले जातात, तुम्ही तुमच्या कमाईचा काही भाग म्युच्युअल फंडात गुंतवत राहतो,

जसे - 10 वर्षे, 20 वर्षे किंवा 30 वर्षे म्युच्युअल फंडात नियमित गुंतवणूक,

पण, एक अतिशय महत्त्वाचा प्रश्न, तुम्ही असा विचार केला आहे का- या 10 वर्षांच्या, 20 वर्षांच्या किंवा 30 वर्षांच्या दीर्घ कालावधीत अचानक तुमचा मृत्यू झाला तर?

एक मिनिट भाऊ, मृत्यूचे नाव ऐकून घाबरण्याची गरज नाही.

तुम्हाला फक्त हे समजून घेणे आवश्यक आहे - मृत्यू हे एक असे सत्य आहे, ज्यामुळे एक दिवस मी मरणार आहे आणि एक दिवस तुम्ही देखील मरणार आहेत आणि प्रत्येक मनुष्य एक ना एक दिवस नक्कीच मरणार आहे.

पण, आपण जिवंत राहण्यासाठी जी वर्षे गुंतवली आहेत त्याचे काय होणार?

मृत्यूनंतर आपल्या म्युच्युअल फंडात गुंतवणुकीचा काही उपयोग नाही, कारण आपण मृत झालो आहोत, परंतु, आपल्या कुटुंबातील सदस्यांसाठी, आपल्या प्रियजनांसाठी, म्युच्युअल फंडात जमा केलेले पैसे नक्कीच खूप उपयोगी ठरतील, ज्यामुळे त्यांना चांगले नेतृत्व करण्यास मदत होईल. आर्थिक जीवन जगण्यात खूप मदत होईल

त्यामुळे अशा परिस्थितीत, प्रत्येक म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदाराची जबाबदारी आहे की – तो जिवंत असताना, त्याने खात्री करून घ्यावी की, त्याचा अपघातामुळे अचानक मृत्यू झाला, तर त्याच्या म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक वर्षानुवर्षे जमा झाली आहे. त्याचा मृत्यू उजव्या हातात जावो आणि फक्त तुमच्या प्रिय कुटुंबियांना,

तुमचे पैसे तुमच्या कुटुंबाला आणि प्रियजनांनाच दिले पाहिजेत, यासाठी तुम्हाला तुमच्या म्युच्युअल फंड कंपनीकडे नामांकन फॉर्म भरावा लागेल,

नॉमिनेशनमध्ये, तुम्ही या जगात नसल्यास ज्या व्यक्तीला तुमची गुंतवणूक मिळवायची आहे त्याचे नाव तुम्हाला सांगावे लागेल.

नॉमिनी, जो तुमच्या गुंतवणुकीचा वारस आहे, ती व्यक्ती, तुमचा अचानक मृत्यू झाल्यास, तुमचा म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीचे पैसे मिळवू शकेल, किंवा तो ही गुंतवणूक त्याच्या नावावर हस्तांतरित करू शकेल,

दुसर्‍या पोस्टमध्ये, मी तुमच्याशी नामनिर्देशित व्यक्तीबद्दल अधिक तपशीलवार बोलेन,

आजच्या पोस्टसाठी एवढेच,

तुम्ही या पोस्टबद्दल तुमचे प्रश्न किंवा विचार टिप्पण्या विभागात लिहू शकता.

पोस्ट वाचल्याबद्दल खूप खूप धन्यवाद